Цель и стратегия фонда сбербанкбиотехнологии

Вклад в ПИФ «Биотехнологии» Сбербанк — цена пая сегодня

Я не первый год вкладываю деньги в ПИФы. Все началось с покупки акций на фондовых биржах, но со временем я поняла, что приобретать паи в фондах выгоднее и безопаснее. Поэтому теперь я делаю только такие инвестиции. В этой статье я расскажу, что собой представляет ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка, какие существуют риски от вложения и как можно приобрести долю.

Особенности

Один из фондов, которые предлагает вкладчикам Сбербанк – Биотехнологии. Это способ инвестирования средств для физических лиц. Вкладывая деньги в пай, держатель только получает доход. Управление активами осуществляет Управляющая компания без непосредственного участия инвестора.

Свое название ПИФ получил неслучайно. Дело в том, что в его состав входят ценные бумаги крупных компаний медицинской и биотехнологической отрасли, занимающихся разработкой новейших медикаментозных средств.

Плюсы и минусы

ПИФ «Биотехнологии» имеет следующие преимущества:

• инвестирование средств в развивающуюся отрасль;
• управление вкладом осуществляют профессионалы;
• постоянный рост доходности;
• приобретение бумаг различных компаний для снижения рисков;
• получение пассивной прибыли;
• минимальный порог входа;
• личный кабинет инвестора позволяет отслеживать динамику изменения цен.

• высокие риски;
• минимальный срок вклада – 12 месяцев.

Дата основания актива – май 2015 года. Основная цель ПИФа – инвестирование в область биотехнологий, которая считается одной из самой перспективной сфер деятельности. Благодаря этому держатели актива получают хорошую прибыль. Доходность фонда регулярно увеличивается по мере развития биотехнологических предприятий.

Стратегия

Стратегия фонда – вложение средств пайщиков в иностранный фонд iNB ETF. В состав портфеля входят ценные бумаги крупных иностранных предприятий, специализирующихся на разработках новейших медикаментозных средств. Однако стратегия отличается от основных тактик торгов и носит в большей степени спекулятивный характер.

Долгосрочный график стоимости индекса iNB в значительной степени отличается от показателей доходности фонда, которые размещает Сбербанк на официальном сайте. Это говорит о том, что управление активом ведется не совсем профессионально, о чем свидетельствуют многочисленные отрицательные отзывы инвесторов.

Однако относительно недавно управление фондом поменялось. Благодаря этому улучшился прогноз развития фонда. Первый шаг нового руководства активом – уменьшение размера минимального порога для входа в ПИФ. Кроме того, пересмотрены стратегии фонда, что позволило увеличить доходность.

Правила вклада

Минимальная цена пая составляет 1000 рублей, при условии покупки через персональный кабинет вкладчика на официальном портале Управляющей компании на компьютере или через мобильное приложение. Если приобретать долю при личном обращении в подразделении, то минимальная стоимость сегодня составляет 15000 рублей. При этом инвестор может пополнять вклад. Минимальная сумма повторных взносов составляет 1000 руб.

Приобретение пая облагается комиссией. Размер взноса зависит от суммы вклада:

• комиссионный сбор составляет 1% при инвестициях на сумму 3 000 000 руб.;
• комиссия взимается в размере 0,5% от суммы взноса при условии инвестиций от 3 000 000 руб.

Если продолжительность вклада превышает 3 года, а прибыль составляет менее 3 000 000 рублей, то инвестор освобождается от налога на прибыль.

За реализацию пая с вкладчика взимается комиссия, размер которой зависит от срока вклада:

• при инвестиции от 1 года до 2 лет – 1% от суммы продажи;
• если держатель владел паем более 2 лет, то комиссионный сбор отсутствует.

В ходе управления фондом могут возникнуть дополнительные расходы. О тратах можно узнать на официальном портале Управляющей компании.

Стоимость

Если покупать долю в фонде через интернет, то минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Однако стоимость постоянно меняется. Она может как повышаться, так и уменьшаться. Минимальная стоимость составляла примерно 760 рублей, максимальная – более 1200 рублей. Однако стоимость имеет тенденцию к увеличению.

Риски

При приобретении пая в фонде следует учитывать риски вложения:

• здесь представлены ценные бумаги только одной отрасли и в случае, если она придет в упадок, инвестор теряет все свои деньги;
• активы компаний медицины и биотехнологий могут резко упасть в цене, поскольку деятельность таких фирм всегда связана с большими издержками и может не принести желаемого результата;
• поскольку вложения осуществляются в американских долларах, то при падении курса уменьшается стоимость фонда.

Как осуществить вклад в фонд?

Чтобы вложить средства в ПИФ «Биотехнологии», рекомендуется придерживаться такой схемы:

• посетите ближайшее отделение Сбербанка;
• с помощью сотрудника компании составьте инвестиционный портфель;
• напишите заявление на приобретение доли в фонде;
• откройте отдельный счет для получения доход от вложений;
• оплатите пай.

Покупку можно осуществить и на официальном сайте Сбербанка. В этом случае минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Для этого требуется регистрация на портале Госуслуги с подтверждением личности. Для покупки нужно зайти на страницу авторизации в личном кабинете Сбербанка и нажать кнопку «Войти через Госуслуги». Далее нужно следовать подсказкам системы.

Фонд Биотехнологии, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд инвестирует в паи (акции) иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF, а также в акции, входящие в состав данного фонда.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка

При наличии свободных денежных средств физическое лицо может инвестировать их в ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка с целью сохранения финансов и получения дополнительного дохода. При вложении средств необходимо обращать внимание на то, на какой срок можно размещать финансовые ресурсы и какая максимальная доходность при этом может быть. Кроме того, следует учитывать риски, связанные с вложением, изменением стоимости активов и нестабильностью экономической ситуации в стране.

Вложение финансовых ресурсов в ПИФ «Биотехнологии» наравне с некоторыми другими типами размещения средств относится к инвестиционной деятельности. Она предполагает изъятие определенной суммы денежных средств на установленный период с целью приобретения ценных бумаг компаний. Прибыль может быть получена двумя способами:

• при росте стоимости ценных бумаг по сравнению с первоначальной ценой приобретения
• при выплате дивидендов, если политика компании и результаты ее деятельности предусматривают такое мероприятие

Инвестор (физическое лицо) приобретает ценные бумаги компаний путем сотрудничества с ПИФом, то есть по конкретной программе инвестирования организацией, осуществляющей непосредственную покупку акций и их хранение. При этом собственником ценных бумаг остается физическое лицо, которое вправе распоряжаться финансовым имуществом по своему усмотрению, к примеру, закончить сотрудничество при окончании срока действия договора или продлить его на следующий период.

ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка — особая сфера деятельности, имеющая некоторые характеристики и нюансы, на которые необходимо обращать пристальное внимание при размещении средств.

ПИФ «Биотехнологии»

ПИФ «Биотехнологии» является продуктом, предлагаемым АО «Сбербанк Управление Активами» — профессиональным участником рынка ценных бумаг в РФ. Главная цель его функционирования — осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, в том числе различными паевыми инвестиционными фондами.

Главная цель ПИФа «Биотехнологии» заключается в предоставлении физическим лицам возможности приобретения ценных бумаг компаний, функционирующих в сфере биотехнологий. Данный рынок является развивающимся и перспективным, а потому у инвестора имеется реальный шанс увеличить объем своих финансовых ресурсов за счет роста стоимости ценных бумаг данных компаний. Цель фонда носит долгосрочный характер, при котором деятельность по инвестированию средств и получению прибыли рассчитана на длительный период с учетом того, что область биотехнологий будет в дальнейшем развиваться и становиться более прибыльной.

Стратегия ПИФа «Биотехнологии» заключается в том, что фонд приобретает акции (или паи) иностранного инвестиционного фонда, называемого iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Кроме того, ПИФ приобретает обыкновенные и привилегированные акции иностранных компаний, входящих в данный иностранный инвестиционный фонд. При этом АО «Сбербанк Управление Активами» предлагает использовать ПИФ «Биотехнологии» для диверсификации инвестиционного портфеля, то есть приобретения акций, составляющих его определенную часть, но не весь портфель.

ПИФ «Биотехнологии» является открытым фондом, то есть он не устанавливает ограничения на акции. Иными словами, число инвесторов не ограничивается конкретным количеством, а потому каждое физическое лицо может войти в этот фонд и разместить свои денежные средства.

Необходимо отметить, что инвестирование в ПИФ «Биотехнологии» обладает высоким уровнем риска, характеризующимся большой вероятностью потери вложенных средств. Этот момент связан с тем, что финансовые ресурсы вкладываются в молодые компании, не имеющие прочной финансовой устойчивости и только наращивающие объемы своей деятельности. Кроме того, риск связан и с тем, что приобретение паев иностранного инвестиционного фонда основано на покупке акций в иностранной валюте, курс которой зависит не только от экономической, но и политической ситуации в стране и мире. Однако при грамотной оценке и анализе современного положения имеется возможность не только не попасть в рискованную ситуацию при вложении денег в фонд, но даже получить некоторую прибыль от инвестирования.

Состав ПИФа «Биотехнологии»

Состав ПИФа «Биотехнологии» зависит от того, акции каких компаний входят в иностранный инвестиционный фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF. В данный момент структура данного фонда имеет следующий вид:

• область биотехнологий — 81,4%
• компании в фармацевтике — 11,4%
• биологические технологии и науки — 6,7%
• прочее — 0,5%

Как видно, именно область биотехнологий занимает максимальный объем в составе данного иностранного фонда, которая имеет достаточно высокие инвестиционные риски. Однако данная сфера деятельности имеет весьма хорошую перспективу развития ввиду осуществления научной работы в этой области.

Структура компаний, ценные бумаги которых входят в инвестиционный фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF, может быть представлена следующим списком из 10 крупнейших позиций:

• Celgene Corp
• Gilead Sciences Inc
• Amgen Inc
• Biogen Inc
• Vertex Pharmaceuticals Inc
• Illumina Inc
• Regeneron Pharmaceuticals Inc
• Alexion Pharmaceuticals Inc
• Mylan NV
• NektarTherapeutics

Отметим следующий момент: список этих организаций устанавливается непосредственно фондом, а потому физическое лицо никоим образом не может на него повлиять. Гражданин лишь использует предложение ПИФа «Биотехнологии» от Сбербанка по вопросу размещения своих средств именно в такой фонд, но не в конкретные компании. Инвестиционный фонд приобретает некоторые доли акций во всех компаниях на общую сумму, которую инвестирует вкладчик.

Условия инвестирования

При принятии решения об инвестировании средств в ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка необходимо тщательно изучить предлагаемые условия, чтобы в дальнейшем не возникло какой-либо неблагоприятной ситуации в виде потери денежных средств. Основные условия вложения финансов в данный фонд представлены следующими моментами:

• минимальная сумма первоначального инвестирования составляет 1 000 руб. при вложении через личный кабинет или мобильное приложение, 15 000 руб. при вложении через отделение Сбербанка или офис АО «Сбербанк Управление Активами»
• минимальная сумма последующего вложения составляет 1 000 руб. вне зависимости от метода инвестирования — через стационарное отделение банка или с использованием электронных средств
• при приобретении пая в ПИФ «Биотехнологии» инвестор обязан заплатить комиссию, зависящую от размера вкладываемых финансовых ресурсов: если до 3 млн. руб. — комиссия 1%, свыше 3 млн. руб. — комиссия 0,5%
• при продаже или возврате пая в ПИФ «Биотехнологии» также взимается комиссия: при владении паем в срок 0 до 180 дней — комиссия 2%, в срок от 181 до 731 дня — комиссия 1%, в срок от 732 дней — комиссия 0%
• инвестор обязан будет заплатить вознаграждение управляющей компании, которое составляет 2%

Условия инвестирования могут корректироваться, а потому за их изменениями необходимо следить на официальном сайте Сбербанка или управляющей компании. При этом следует обратить внимание на следующие особенности ПИФа «Биотехнологии»:

• он предполагает коллективное инвестирование, то есть средства аккумулируются от многих инвесторов, а затем вкладываются в одинаковые акции. Индивидуальная программа для каждого инвестора не предусмотрена
• высокая степень риска при инвестировании средств компенсируется достаточно высокой доходностью по вкладу
• размещение средств в ПИФ «Биотехнологии» предполагает передачу их в доверительное управление, при котором осуществлять непосредственные операции по паям будет управляющая компания АО «Сбербанк Управление Активами»

Как инвестировать в ПИФ «Биотехнологии»?

Для того чтобы инвестировать денежные средства в ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка, можно воспользоваться двумя способами:

• обратиться в отделение Сбербанка или в офис АО «Сбербанк Управление Активами» и озвучить свое желание приобрести пай в этом фонде. Такой метод подойдет для тех людей, которые имеют минимальную информацию о том, как действуют паевые фонды и на что нужно обращать особое внимание. Грамотные специалисты предоставят профессиональную консультацию по данному вопросу и дадут различные рекомендации, чтобы человек смог детально разобраться в инвестировании средств в фонд

При желании приобрести пай человек должен написать соответствующее заявление, бланк которого представляется в отделении Сбербанка. После этого следует внести денежные средства в кассу организации для перечисления в ПИФ или же использовать личный кабинет на официальном сайте АО «Сбербанк Управление Активами». При необходимости инвестор может получать информацию о том, как изменились его финансовые ресурсы, через официальный сайт управляющей компании или же посредством консультации у специалистов;

• воспользоваться личным кабинетом или мобильным приложением. Данный способ подойдет для человека, имеющего необходимые сведения о ПИФ «Биотехнологии» и способного самостоятельно приобрести пай путем использования электронных средств. Для этого у физического лица должен быть открыт личный кабинет клиента, через который он сможет выбрать данную инвестиционную программу и перечислить средства в фонд, а при необходимости вывести их на свой расчетный счет или получить через кассу организации

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Реальная доходность от ПИФ Сбербанк Биотехнологии

Относительная молодость ПИФа Сбербанк-биотехнологии не помешала фонду обрести достаточно широкую известность в сфере источников пассивного дохода. Инвестиционная привлекательность проекта опирается на вероятный рост промышленного производства биологических технологий.

Что представляет собой пиф сбербанк-биотехнологии?

Портфель активов Биотехнологии-Сбербанк представляет собой объединение паев для инвестирования в фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF, включающий компании, областью специализации которых является разработка инновационных лекарственных и биоактивных препаратов. Доли этого зарубежного фонда выставляются на торги фондовой биржи.

Биотехнология, вышедшая на уровень промышленного производства, по мнению более 4 тыс. пайщиков ПИФа, обладает большой перспективностью в плане выгодности вложений. Развитие любого проекта сопровождается риском, поэтому инвестиции в ПИФы не всегда позволяют получить доход владельцу пая.

Однако паевой инвестфонд «Биотехнологии» функционирует под руководством компании «Сбербанк России Управление Активами». В связи с этим, капиталовложения участников направляются на финансирование рентабельных проектов, контролируемых государством. Таким образом, для вкладчика минимизируется риск полной потери инвестированной денежной массы.

В течение трехлетнего периода существования фонда динамика стоимости его активов имеет оптимистичный характер, цена на 1 пай лишь немного снизилась в течение текущего года, сохраняя положительное направление тренда.

Цель и стратегия фонда сбербанк-биотехнологии

Главная цель фонда заключается в извлечении прибыли из долгосрочных инвестиций в сферу биотехнологий. Решение о вложении средств в данный ПИФ должно пройти подготовительный этап, в процессе которого будет проанализирована доходность инвесторов в течение последних лет.

Согласно информации с официального сайта Сбербанка с 2017 года пайщики инвестфонда вынуждены терпеть убытки, в сумме превышающие 50%. Однако статистика за 3 года свидетельствует о факте получения общей прибыли по инвестициям в размере, превышающем 30%. Инвестиции в активы ПИФа выгодны. Нисходящая направленность тренда, наблюдавшаяся в течение последних 2 лет, трактуется в качестве коррекции.

В состав фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF, в который направляются вложения коллектива инвесторов, входят акции популярных компаний. Однако многолетняя динамика ценового графика индекса этого зарубежного фонда не соответствует тенденциям уровня доходности ПИФа. Это говорит о противоположности стратегии фонда основным торговым тактикам, применимым к ETF.

В связи с неграмотным подходом управляющих инвестфонда к торгам, в 2018 г. УК Сбербанк Управление Активами произвела замену в рядах топ-менеджмента данного актива в целях увеличения потенциала доходности пайщиков.

Нормы диверсификации инвестиционного портфеля устанавливают верхнюю границу рекомендуемого объема инвестиций на уровне 10% от общего капитала. Для повышения инвестиционной привлекательности активов фонда руководство банка решило опустить нижний порог инвестиций.

Стать инвестором в ПИФ Биотехнологии-Сбербанк можно онлайн через личный кабинет кредитно-финансового учреждения при минимальных вложениях в размере 1000 руб., тогда как рыночная цена пая на 10.10.19 г. составляет 880 руб. 65 коп. Предварительный расчет размера инвестиции и доходности от нее поможет произвести калькулятор.

Кроме того, приобрести пай можно посредством личного обращения в офис банка, при этом начальная величина инвестиции увеличится до 15000 руб.

В течение последних нескольких месяцев прирост доходности пая составил около 10%, что свидетельствует о выгодности вложений в данный ПИФ.