ТОП 50 банков позволяет сориентироваться в самых привлекательных предложениях, отдав предпочтение надежным финансовым организациям. В этот перечень вошли учреждения, которые уже доказали эффективность своей политики.
Как формируется ТОП 50 банков России?
Самые надежные банки определяются по показателям, собранным ЦБ РФ. Периодически происходит подсчет:
Лидирующие позиции в ТОП 50 банков России занимают учреждения, которые имеют высокий уровень доверия у населения, обладают положительной оценкой Центробанка.
По рейтингу банков ТОП 50 является самым показательным. Аналитики учитывают:
абсолютные показатели, составляющиеся на основе финансовой отчетности;
финансовые коэффициенты, получающиеся при оценке отношения одних данных по отношению к другим;
В ТОП 50 российских банков входят учреждения, которые имеют хорошую репутацию, большой опыт и возможность государственной поддержки.
На сайте представлен ТОП 50 лучших банков 2020. Вы можете посмотреть ранжировку с учетом разных показателей, в том числе по объему собственных средств учреждения. Список ТОП 50 банков России постоянно обновляется в зависимости от сложившейся обстановке на финансовом рынке.
Топ 50 банков России по надежности
Топ банков По надежности
Место
Банк
Веб-сайт
Продукты
Топ 50 банков России по надежности по данным ЦБ РФ
Топ 50 банков по надежности России включают учреждения, которые Центробанк признал лучшими по вкладам, активам и некоторым другим позициям. На сегодня лучшие условия занимают крупные федеральные сети с развитой сетью филиалов, терминалов.
Как формируется топ 50 банков России по надежности
Оценку могут давать как независимые экспертные агентства, но представленный рейтинг составлен на основе ЦБ РФ, поскольку только он учитывает сразу все показатели:
уровень собственного капитала;
соответствие условий взаимодействия законодательству страны;
хорошие показатели активов, кредитов, вкладов и другие.
Лучшие 50 банков по рейтингу надежности в 2020 году работают при государственной поддержке, наращивают влияние в банковском секторе хорошими темпами. Наличие учреждения на высоком месте подтверждает, что оно является надежным, подходит для взаимодействия, позволяет безопасно проводить финансовые сделки.
Отметим, что в топ 50 надежных российских банков ЦБ РФ вошли те же, что и год назад. При этом ни один из них не был лишен лицензии.
На нашем сайте можете:
найти лучшее учреждение;
провести сравнительный анализ;
прочитать аналитические сведения о банке, перейдя на его официальную страницу;
ознакомиться с расположением разных отделений.
Если пользователя заинтересовало учреждение, не вошедшее в рейтинг, есть возможность найти его с помощью поиска, чтобы изучить место и уровень надежности.
ТОП-10 самых надежных банков в России для вкладчиков в 2020 году
При выборе кредитной организации, в которую планируется вложение собственных накоплений, клиенты делятся на две группы. Первая – уделяет внимание максимальной доходности. Вторая – надежности финансового института. Другие параметры продукта, например, частота выплаты процентов и капитализация, являются второстепенными. Ведь разные условия размещения денег доступны в подавляющем большинстве кредитных организаций. Сегодня мы решили подготовить материал для второй группы клиентов. То есть определить самые надежные банки России на 2020 год для вкладов в рублях. Опираясь на разные показатели. Например, факт системной значимости финансового института для страны, оценку рейтинговых агентств, объему портфеля рассматриваемых продуктов.
10 банков России 2020 года – самые надежные для вкладов
Помимо основных входных данных, применялось еще одно ограничение к кредитным организациям. По объему активов они должны занимать не ниже 20 места в рейтинге отечественной банковской системы. Во-первых, как минимум за последние годы, не зафиксировано ни одного случая применения крайней меры к таким коммерческим структурам. Самая крупны – Банк ЮГРА. Она была на 23 месте. Во-вторых, подобный подход расширял список кредитных организаций, оцениваемых при составлении рейтинга.
ТОП-10 самых надежных в 2020 году российских банков для вкладов*
В списке системно значимых
В ТОП-10 по объему вкладов
Оценка рейтинговых агентств
Средняя ставка (% годовых)
1
Сбербанк
Государство
Да
Да
Отсутствует
4,33
2
ВТБ
Государство
Да
Да
Наивысшая
6,48
3
Райффайзенбанк
Австрийский
Да
Да
Наивысшая
4,78
4
Россельхозбанк
Государство
Да
Да
Отсутствует
5,73
5
ЮниКредит Банк
Итальянский
Да
Нет
Наивысшая
4,99
6
Росбанк
Французский
Да
Нет
Наивысшая
4,88
7
Промсвязьбанк
Государство
Да
Да
Высокая
5,87
8
Банк ФК Открытие
Государство
Да
Да
Высокая
7,0
9
Газпромбанк
Государство
Да
Да
Высокая
5,9
10
Альфа-Банк
Частный
Да
Да
Высокая
5,48
* По субъективной оценке учитываемой информации
В представленном перечне только один частный банк – Альфа-Банк. Исключать его только в связи с формой собственности бессмысленно. Ведь он входи в списки системно значимых и находящихся в ТОП-10 по объему вкладов всех россиян кредитных организаций. Параллельно, располагая высокой оценкой рейтинговых агентств и меньшей средней доходностью продуктов, выведенной ЦБ РФ после мониторинга процентных ставок на рынке.
Относительно явно самого надежного банка – им бесспорно является Сбербанк. Причина – концентрация клиентской базы. Помимо практически отсутствующей вероятности возникновения финансовых проблем у него, в случае их образования он точно будет оздоровляться. Отзыв лицензии фактически приведет к коллапсу в банковской системе всей Российской Федерации. В то же время и доходность продуктов Сбербанка наименьшая на всем рынке.
Информация, учитываемая при составлении рейтинга самых надежных банков в России в 2020 году
Участие кредитной организации в списке ЦБ РФ системно значимых для страны. Они более защищены от применения крайней меры. При наличии финансовых проблем регулятор старается всеми силами санировать (оздоровлять) их.
Оценка рейтинговых агентств. Указывает на фактическое текущее финансовое состояние коммерческой структуры.
Акционеры банка. Далеко не основной, но учитывающийся нюанс. Приоритет отдается тем, у кого государственный и с иностранный капитал. Первые находятся под более жестким контролем, например, в направлении возможности вовлечения в сомнительные операции. То есть так или иначе больше застрахованы от отзыва лицензии. Иностранные значительно дорожат репутацией, так как принудительное закрытие российской дочки непременно ударит по престижу группы в целом.
Уровень доходности вклада. Так же, как и предыдущий пункт, в большей степени косвенный параметр. Можно отметить, что значительное завышение процентов по продуктам свидетельствует о необходимости дофондирования кредитной организации. Соответственно, о некой нестабильности ее материального положения.
Участие в перечне 10 крупнейших кредитных организаций, у которых сконцентрированы основные объемы вкладов россиян. Нахождение в этом списке напрямую свидетельствует о доверии потребителей в целом на рынке профильных услуг.
Отсутствие ограничительных регулятивных мер. В том числе по привлечению денег граждан. Их применение напрямую указывает о проблемах в работе банка.
Выбирать банк для открытия вклада по параметру надежности – естественно, верный подход. Правда, он полностью будет оправдан при желании вложить более 1 400 000 рублей. Это максимальная сумма государственного страхования денег физлиц, ИП и малых предприятий в кредитных организациях. Соответственно, при меньших объемах можно уделять внимание более доходным предложениям. Выбрать такие не составит труда. Особенно актуальным этот вопрос становится в условиях 2020 года, когда все банки снижают доходность своих продуктов. Если тщательно подходить к выбору, то есть возможность вложить деньги в банк под ставку на 2-3% годовых больше, чем у рассмотренных выше кредитных организаций. То есть с итоговой разницей доходности в 30-50%.
ТОП-50 банков России по надёжности за 2020 год
Прежде чем обратиться в тот или иной банк с целью открытия депозита, стоит очень хорошо оценить показатель надёжности этого финучреждения. На этой странице представлен актуальный рейтинг крупнейших банков России 2020 года по данным ЦБ РФ.
На практике происходит так, что потенциальный вкладчик не берёт в расчёт надёжность банка, а выбирает ту организацию, где больше процент по вкладу. Такой вариант выбора банка может привести к потере денежных средств.
Рейтинг надёжности банков по величине активов
№
Название банка
Активы, тыс. рублей
1
Сбербанк
29 148 887 965
2
ВТБ
14 547 709 036
3
Газпромбанк
6 385 232 472
4
Национальный Клиринговый Центр
3 624 819 693
5
Альфа-Банк
3 566 836 402
6
Россельхозбанк
3 352 194 124
7
Банк «ФК Открытие»
2 488 164 320
8
Московский Кредитный Банк
2 283 893 000
9
Национальный Банк «Траст»
1 452 618 868
10
ЮниКредит Банк
1 386 736 686
11
РайффайзенБанк
1 226 000 596
12
Росбанк
1 216 797 367
13
Совкомбанк
1 146 815 471
14
Банк «Россия»
987 285 036
15
Всероссийский Банк Развития Регионов
758 738 623
16
Банк «Санкт-Петербург»
695 403 953
17
Ак Барс
611 033 205
18
Тинькофф Банк
561 824 730
19
Ситибанк
559 441 884
20
Уралсиб
555 658 908
21
Московский Областной Банк
538 739 746
22
БМ-Банк
508 946 452
23
Почта Банк
498 643 320
24
СМП Банк
456 813 140
25
Новикомбанк
456 109 757
26
Московский Индустриальный Банк
429 391 299
27
Пересвет
347 959 868
28
Русский Стандарт
336 576 161
29
Банк ДОМ.РФ
296 403 901
30
Абсолют Банк
284 977 856
31
Связь-Банк
284 098 417
32
Возрождение
283 886 142
33
Сургутнефтегазбанк
282 991 477
34
Хоум Кредит Банк
270 695 219
35
УБРиР
244 558 064
36
Банк Зенит
244 395 281
37
Восточный Банк
244 027 090
38
ИНГ Банк
235 520 790
39
Национальный Расчетный Депозитарий
220 272 335
40
РНКБ
202 047 816
41
Инвестторгбанк
198 966 409
42
МТС Банк
190 338 910
43
Ренессанс Кредит
181 885 321
44
ОТП Банк
173 441 487
45
Экспресс-Волга
170 293 642
46
Транскапиталбанк
165 705 798
47
Русфинанс Банк
162 386 601
48
Кредит Европа Банк
154 054 660
49
Сетелем Банк
149 002 211
50
Росэксимбанк
146 315 869
Из таблицы можно выделить первые десять финансовых структур. Именно на них стоит обратить внимание для открытия вклада под процент.
Эти ТОП-10 банков России открывают рейтинг самых надёжных финансовых учреждений:
Сбербанк
ВТБ
Газпромбанк
Альфа-Банк
Россельхозбанк
Банк «ФК Открытие»
Московский Кредитный Банк
Национальный Банк «Траст»
ЮниКредит Банк
Райффайзенбанк
По каким показателям можно оценить надёжность банка?
Любой банк РФ можно оценить по следующим показателям:
по величине активов;
по капитализации;
по количеству клиентов;
по вкладам физических лиц.
Каждый из этих показателей так или иначе формирует степень надёжности финансовой организации. Чтобы выбрать один из самых лучших банков для вклада и увеличения объёма собственных денежных средств, можно ознакомиться с этой статьёй.